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南阳市农发分行为了完善各项措施，开展了以“三严三实”的活动作为契机，促进本行各项业务更好的发展，主要从建立岗位制约、合规经营、精细管理、防控风险方面入手。
1、从建立岗位制约入手，根据内控制度要求严格落实信贷客户经理岗位定期换户管理制度和各项贷后管理制度。各部门、各岗位落实职责，狠抓制度落实和按章操作，严格贷款等资产业务的操作流程，建立完善的内控机制和激励机制。
2、以合规经营为前提，抓好企业信用等级评定、授信、新增贷款、续贷项目报批、贷款发放办理抵押、资金支付和收贷收息等全过程合规经营。项目贷款严格执行银监会融资平台贷款管理办法，项目贷款按比例存入项目配套资金。对企业贷款加强库存管理，强化货款回笼企业基本账户监测，防止企业资金体外循环。密切关注企业法定代表人、经营状况、发展前景、抗风险能力等变化，及时采取相应措施。强化宣传引导，建立健全企业财会、购销等相关制度，引导企业合理使用信贷资金，促进企业有效持续发展。
3、以精细管理为手段，抓好信贷资产精细化管理工作，明确员工岗位职责、工作流程和操作规程。每月：客户经理对库贷值、销售货款、水电用量、企业生产经营情况要及时检查核实;认真核查押品市值变化能否足额覆盖抵押贷款本息、企业经营运转状况和关注信贷CM2006、省、市二级分行《风险预警信息》、及时监控速动比率和现金流量情况;财会部门坚持每月同企业核对账目、加强非现金结算和确保资金汇划及时，发现问题、查明原因、及时防范和化解。不断提高客户经理精细管理能力、业务操作能力和落实执行能力。
4、以防控风险为底线，不断优化信贷资产质量。该行成立了经理为组长，分管副经理为副组长，客户经理和部室负责人为成员的防控信贷风险领导小组，定期不定期进行风险排查。每月抽调业务骨干深入开户企业现场排查，排查重点为库贷值是否存在差异、是否先货后款和回笼货款归行等情况;押品风险清理排查，重点是押品权属、押品保险的有效性、押品保管状态、押品价值变化及变现能力等进行排查。召开风险排查例会。
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