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转与不转（不转为固定利率）都存在相应的风险，要不要转取决于贷款者自身对风险的评估。选择LPR的风险是未来利率上行会还比固定利率更高的利率，反之下行会还比固定利率更低的利率，因此不管选择哪样都存在相应的风险。
但基于贷款利率为5.88%，应当是近年买的房，不管是20年还款还是30年还款，剩余期限都相对较长，更建议选择LPR，即选择转——因为从长期来看，货币不是稀缺资源，市场利率是一个走低的过程。
若选择LPR，贷款利率5.88%可以分解为：LPR+1.03%（以2019年12月的LPR4.85%为调整利率）。其中1.03%永远不变，LPR随市场利率变化而变化。
3月份的LPR为4.75%，若选择最短调整周期12个月，那么如今更换到明年这个时候，可以享受4.75%+1.03%=5.78%的利率，明显比5.88%少0.1%，剩余期限较短选择LPR有利。
但是从中期来看，由于从2015年以来我国持续实行货币宽松政策，特别是今年由于疫情情况，货币宽松政策更加猛烈。货币宽松会导致市场利率水平下降，但同时会推高通货膨胀，比如1月份和2月份的CPI分别为5.4%和5.2%，创2012年以来的新高。
目前的高通胀会导致未来实行货币紧缩政策，市场利率未来1到3年回撤上涨的可能性较大。如果贷款剩余期限为2年到5年，反而选择固定利率更有利。
但如果剩余期限超过5年，反而选择LPR更有利，因为货币不是稀缺资源，从长期来看利率是震荡下行的，如同股市是震荡上行一般。
因此，选择LPR还是选择固定利率，因自身情况而定，特别是根据剩余期限——剩余贷款期限在两年以下，建议选择LPR;2年到5年，建议选择固定利率；5年以上建议选择LPR。