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金融传销陷阱
在不少人的印象中，传销活动就是:传销组织通过网络招聘、见网友等方式把人骗到某地，通过非法拘禁、洗脑教育、抢劫等方式强迫加入。如今，打着金融理财幌子的新型传销模式悄然出现。
福州的柯先生，去年刚从企业退休，四处寻找能赚钱的投资项目。去年8月份，柯先生通过朋友老檀介绍，得知一个叫“摩根币”投资的项目，只要投资1000元，每月能返利300元，推荐新玩家还有高额的抽成和奖励。面对这么高的回报，柯先生起初还有点犹豫，但每天向他介绍的人是相识多年的老友，且自己身边已有不少朋友投资，就经不住诱惑，加入“摩根币”项目。据柯先生介绍，“摩根币”是一种类似于“比特币”的虚拟货币，玩家投入的钱用于购买一款名为“云矿机”的电脑软件，每台云矿机价格1000元，多投多得，一台云矿机的寿命为200天，每天产生10个摩根币，6.5个积攒用于提现，攒到100个可以换回来100元人民币。3.5个进入复投，复投可以用于兑换实物商品或者攒到1000个，再次兑换云矿机。
“带我的人，系统每天给他一枚币作为领导奖。”柯先生表示，当初买“摩根币”时，朋友告诉他，只要互联网不关，“摩根币”网站就不会关，“摩根币”的主机在国外，全球同步运转。他刚投资的前几个月里，云矿机每天都能产出数十个枚“金币”，他也确实赚到了近千元。随后他又追加投资1万元。“起初‘摩根币’官网都正常，直到2015年11月，才发现异样，不仅‘摩根币’更名为‘贝塔币’，官网系统也一直处于维护升级中，根本登不上去。”柯先生告诉记者，2015年12月中旬，该“贝塔币”网站突然关闭，才让他如梦初醒。
记者了解到，“摩根币”在国内一些网站、微博、微信平台被炒得火热。宣传中，“摩根币”诞生于2014年11月1日，全球同步运行，是一种无须中央机构，交易转账方不依赖信任机制的点对点电子货币。此外，“摩根币”官网用了美国摩根大通集团总部大楼的海报，宣称“摩根币”就是由摩根大通开发的。
识破传销式理财骗局
据警方介绍，眼下，不法分子利用互联网技术，在国外租用服务器，制作网站，通过国内的一批传销骨干分子，以虚拟币为诱饵，吸收发展成员，骗取大量资金。当无新会员加入或警方等相关部门展开调查时，便关闭网站，销毁证据，逃之夭夭。据中国反传销志愿者联盟掌握的资料，百川币、SMI、珍宝币、迪拜币、MBL币MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、石油币、华强币、币盛、世通元、U币等都曾是不法分子进行非法传销的“金融外衣”。
以百川币为例，百川币的营销模式类似庞氏骗局，不停有人加入拿下家的钱发上家的工资，所谓的百川币只在这些会员中流通，出了这个圈子就没有任何用处，说白了就是一群人的自娱自乐。站在金字塔顶层的人赚的钱是非常庞大的，至于资金链什么时候断，谁也不知道，赚够了就收手，多少时间后，所谓的百川币一定会蒸发，典型传销行为，无产品，靠拉人头而进行的分钱游戏。
“犯罪分子给参加人员一个网络账号，并不断返回虚拟币，但是永远无法兑换成真实的人民币或外币。”福州市公安局经侦支队的相关人士提醒，此类传销的操作手法有以下几个特点：一、虚拟币种大多是非恒量发行、单纯炒币，没有商业应用。二、都属于网络金融传销，服务器都在境外，查处难度较大。三、运行周期短。一般3～6个月，到了返钱高峰期直接关网跑路，换个马甲重来。
“只要还有心寸‘天上掉馅饼，一夜暴富’侥幸心理的投资者，各类欺诈活动就不会自动消失，只会不断翻新花样，广大投资者一定要打消‘天上掉馅饼’侥幸心理，审慎投资。”警方提醒广大投资者，此外，不要被表面现象所迷惑：传销也就是“披着赚钱外衣的非法活动”。当你觉得机会不错，很是靠谱的时候，也许这就是一个陷阱。谨记“免费的午餐不好吃”。
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警惕年底的传销式“互助”理财骗局
近日，有不少的网友在社交媒体上发布消息，称自己在一家名为“MMM互助社区”的金融平台投资被骗，钱取不出来。另据媒体的相关报道，这个所谓的MMM互助社区，可能涉及一些金融上的“庞氏骗局”。
据理财师了解到的情况，MMM互助社区却有其事，打着互助的名号，通过承诺给高收益来吸引投资者。
此前，银监会、工信部、央行、工商总局曾在11月联合发布一份公告，曾警示这类以“金融互助”为名义的投资，称其承诺高额收益，引诱公众投入资金。公告指出这类“互助”金融的运作模式违背价值规律，并警示其资金运转将难长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。
目前在网络上，常见的这类组织的名号包括一些“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。
这些共同的所谓互助社区的创始人，是一名叫谢尔盖·马夫罗季的俄罗斯人，据说此人曾因此手法在俄罗斯蹲过4年的大牢，2007年出狱之后跑到印度、中国、南非等国家开始同样手法骗外国人。这些网络上的所谓的互助平台，没有固定的办公地点，也没有营业执照，甚至连网站备案号都没有，所有业务宣传都是通过博客、弹窗广告、QQ群、微信群、人人之类的渠道来传播。
MMM的宣传大致是承诺投资收益为每月30%，推荐投资人加入另有10%左右的收益提成，即1000元在一个月内能获得300元的利息，加上新会员注册的30%的奖励，第一个月就能获得600元盈利。而他们给的联系方式，居然简单到只留下一个QQ号，联系人被称为某某老师。他们主打的理念是“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”，建立所谓的 “公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”，让公众通过资助别人从而得到更多人的帮助等。嘉丰瑞德理财师在MMM的宣传界面上看到，网站功能是极其简单的那种，并使用很多国外美女的图片，展示logo、文化衫等，显示在国外的“影响力”、真实性。
然而，理财师建议，对于这类投资，要格外的警惕，这些可能根本算不上什么投资，跟正规的一些P2P也都距离很远。国内正规的投资，比如收益稳定的银行理财产品以及部分风控良好、正规运作的P2P，收益率在才4.5%-10%左右，目前最高的不过12%、13%。而这些“互助社区”，动辄一个月30%以上的收益，简直明摆着就是圈钱。理财师提示，如果你要鉴别这些是否属于骗钱，往往可以观察其是否有一个“推荐”的超高奖励，即推荐人来投资也能获得非常高的奖励，这跟搞传销的手段极其近似。有这些特征的平台，可能就不是正规的了。而目前爆发的事情，可能则显示其资金链已经开始断裂，投资者恐血本无归了。故希望投资者还是要看好自己的钱包，不要贪图一时的高利而选择投资不正规的平台。
什么是淘宝远程刷单？
淘宝远程刷单也就是通过自己的电脑远程链接到别人的电脑来为自己的店铺刷单,全程自已操作!这种方法，在理论上比原来的刷单方法更安全些。刷单人员无须自己付费，减少了被骗的机率。
但是，这样的淘宝远程刷单安全吗？小编必须诚实的告诉你：
对于缺少警惕心的我们来说，淘宝远程刷单同样不安全，即使你的支付宝里没有一分钱，你也可能会被骗。这是怎么一回事呢？请看以下淘宝刷单被骗案例：
淘宝刷单遭遇新骗术 绍兴小伙兼职不成被骗三千
近日，大学生小沈向本报反映，说他本来想趁着暑假做兼职赚点钱，但没想到，却意外遭遇一种淘宝刷单的新骗术。
据了解，几天前，小沈通过网络找到一份淘宝刷单的兼职。他加了一个QQ昵称为“淘宝远程”的人后，对方给了他一个淘宝店铺的链接，让他先浏览一下店铺里有什么商品。小沈浏览完以后，对方对他的电脑进行了远程控制，说由他自己来付款。通过远程控制，对方还帮他开通了“蚂蚁花呗”，说他们店铺和“蚂蚁花呗”有合作，小沈只要通过“蚂蚁花呗”，把商品从网上拍下后，自己不需要付一分钱。
小沈告诉记者，对方一直通过远程控制使用着他的电脑，当时他的“蚂蚁花呗”信用额度有3000元，对方就一口气拍了单价是99.99元的西服30件，总价为2999.7元。但小沈事后发现，这家淘宝店铺只有零星的几种商品，装修也不正规，不像是正规的为了刷单的淘宝卖家。他还了解到，“蚂蚁花呗”是支付宝新开通的一种类似具有信用卡功能的服务手段，比如说这个月付款了，下个月10日是规定的还款日期，银行卡就会被自动扣款。只要你确认了收货，这个钱就到了卖家的手上，而一旦上当受骗，即使你找到淘宝客服，投诉也没有用，因为没有证据说明你是被骗的。
小沈希望借本报提醒消费者，现在这个淘宝店铺虽然已经被封了，但他当时发现这个网站交易量达到8000多，可能有好几百个人被骗。因为现在还有不少人不知道“蚂蚁花呗”是个什么东西，所以容易被不法分子利用，今后在网上遇到新的支付工具时，大家应多留个心眼，以免上当受骗。
蚂蚁花呗骗局：零余额支付宝被刷单万元
来源：钱江晚报 作者：汪子芳 【华强装修培训骗局】
“蚂蚁花呗”骗局来袭
“零”余额的支付宝被刷单万元
支付宝内没有余额，对方只是借用账号进行远程刷单，自己怎么会收到上万元的还款提醒呢？近日，温州的小张就遇到了一起离奇的“蚂蚁花呗”刷单骗局。
小张是苍南人，今年25岁，近来，他一直在龙湾的一家鞋厂里打工。闲暇的时候，小张还会上网刷刷单，赚点闲钱。
11月2日晚上6点30分，小张在QQ上闲聊，他在往日刷单兼职的QQ群里，看到了一条刷单消息。
QQ昵称为“皇冠店放单”的人称，有一笔9.9元的淘宝单子需要尽快完成，有意愿的人请跟他联系。小张看到后，主动联系上对方。
第一笔淘宝单很快完成，刷单的费用都由对方垫付，按照往日的经验，小张觉得对方很“靠谱”。
随后，对方在QQ上告诉小张，自己有一个大众点评的单子，需要远程控制小张的电脑，借用他的支付宝账号就可以完成刷单，对方说还申明：“只需要借用支付宝账号，不会动用支付宝内的余额。”
前一次成功的刷单经验让小张放松了警惕，不过他还是留了一手，将自己支付宝内的余额全部转出，转到了女友的支付宝账号内。
账户里没有余额，再加上远程控制电脑，对方在自己眼皮底下操作，应该骗不了自己的钱吧？小张很笃定。很快，对方通过远程控制，用小张的账号分别刷了两笔8820元和1960元的单子。
刷单结束不久，小张就收到了支付宝“蚂蚁花呗”10780元的还款提醒。这一提醒，可让小张吃惊不小。他赶紧用QQ联系对方，却已经被对方拉黑。
小张这才意识到，自己遇到了网络诈骗，他赶紧打电话向蒲州派出所报警。【华强装修培训骗局】
小张告诉民警，自己以前也帮人刷过单，这次还事前将支付宝清了“零”，没想到还是让骗子钻了“蚂蚁花呗”的空子。
其实“蚂蚁花呗”是淘宝新推出的网贷服务，它的功能类似于信用卡，具有透支功能。
警方提示，遇到刷单消息，一定要谨防诈骗，切勿将自己的支付宝账号借用给陌生人，如遇上当受骗一定要及时报警。
此外，剁手族的双十一即将到来，遇到网络促销活动室，要谨慎一些套取个人信息的“假网页”，如遇到退货退款信息时，一定不要在对方指定的网址输入自己的账号和密码，或者手机验证码。
本报通讯员 胡森博 本报记者 汪子芳
远程刷单需谨慎 支付宝被商家利用花费近千元【华强装修培训骗局】
来源：鲁北晚报
在自己的电脑被别人远程控制时，操控者趁机盗刷了电脑机主支付宝账户1000元，但是粗心的电脑机主对此并未发现。“我主要是做远程单，就是商家自己买自己的货，不用刷单者付钱，只是用刷单者的淘宝账号积攒一个销量和好评。
□晚报记者 张宝凯
在自己的电脑被别人远程控制时，操控者趁机盗刷了电脑机主支付宝账户1000元，但是粗心的电脑机主对此并未发现。直到两个月后，在收到一条催费信息后，电脑机主才知道自己的支付宝遭人盗刷。
2014年1月份，空闲时间较多的王女士在朋友的引介下，做起了淘宝刷单兼职网店刷信誉的活计。“到现在已经代刷了一年多时间了，一直很好，能获取佣金。”王女士说，虽然每单佣金较少，但都能及时到账，不会拖欠(
10月30日，王女士在进行了一次刷单操作时，商家远程控制了她的电脑。“当时我疏忽大意了，没仔细留意商家的操作，结果我的支付宝被商家利用，并以我的名义购买了一对戒指，花费近千元。”由于不知道自己的支付宝账号被盗用，王女士当时并没太留心该商家的具体信息，直到12月8日收到了借贷公司的催款信息，王女士才知道被盗刷了1000元。
支付宝余额清零后 为啥还是被骗刷单万元？
来源：温州网–温州日报
温州网讯 网购一族被形象地称为“剁手党”，随着互联网金融的发展，为了让“剁手党”们更快享受网购的便捷，各种网上信用消费方式接踵出现，支付宝今年推出的“蚂蚁花呗”，跟信用卡一样，可以先购物再还款。
然而，这款网络金融产品，也会被骗子盯上。近日，市民张先生就遇到了一起离奇的“蚂蚁花呗”刷单骗局，被骗子利用“蚂蚁花呗”骗刷万余元。
张先生是个资深淘宝买家，平日有兼职为淘宝新卖家刷单，并从中赚钱。11月2日晚上6点半左右，他在刷单兼职的QQ群中看到QQ名为“皇冠店放单”的用户发布的刷单信息，他就主动联系对方，要帮忙刷单。
按照刷单买家卖家的约定，通常一单卖家要支付买家1-3元的报酬，这名卖家“皇冠店放单”主动将第一笔9.9元的淘宝单的费用转给了张先生，两人很快完成了这笔交易。按照往日的经验，张先生感觉对方很是“靠谱”。
之后，对方告诉张先生，需要远程控制他的电脑，用支付宝刷一个大众点评的单子，而且申明只是借用账号，不会动用支付宝内的余额。因为一些刷单卖家不愿意将自己的账号让买家知道，有远程控制借用买家电脑的情况，张先生没有太多怀疑，但他还是留了一手，先将自己支付宝里的钱全部转到了女朋友的支付宝账号上，让自己的支付宝余额为0，然后将远程控制权交给了对方。
不料接下来的事情让张先生目瞪口呆。他视线刚离开电脑一小会儿，就发现对方通过远程控制，分别用张先生的支付宝账号在大众点评上刷了一笔8820元和1960元的单子。而且刷单刚结束，张先生就收到了“蚂蚁花呗”10780元的还款提醒。坏了，对方不会是拿自己的“蚂蚁花呗”进行刷单吧？他赶忙联系对方QQ咨询，却发现已被拉黑。这下，如梦初醒的张先生才发觉自己遇到骗子了，赶紧打电话向蒲州派出所报了警。
钱是怎么被骗走的？
支付宝、余额宝账户余额都是零，怎么还能被骗刷？原来，张先生开通了“蚂蚁花呗”功能，而且有1.2万元的信用消费额度，骗子就是钻了这个空子，用张先生的“蚂蚁花呗”替他买了单。
“蚂蚁花呗”是提供给网购消费者的信用支付服务，它针对支付宝芝麻信用分在600分以上的用户，提供几千到上万元不等的信用额度，可以“这个月买下个月还”，最长的免息期为41天，与一般的信用卡大致相当。
经办民警分析了骗子的作案手段。显示借口淘宝刷单，骗取买家信任，然后借口要刷一个单，与买家协商远程使用他的电脑和支付宝账号，再在别的网购平台利用支付宝的“蚂蚁花呗”支付，让买家替骗子买单。
“蚂蚁花呗”是淘宝新推出的类信用卡的网贷服务，许多市民还不了解其具有透支的功能。张先生告诉民警，自己以前也帮人刷过单，这次还事前将支付宝清了“零”，没想到百密一疏，还是让骗子钻了“蚂蚁花呗”可以信用消费的空子，着了骗子的道。
警方提醒，切勿将自己的支付宝账号借用给陌生人，如遇上当受骗一定要及时报警。记者 刘宏宇 通讯员 胡森博 林盈盈
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