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信用卡套现，是银行坚决抵制、严重打击的行为。很多卡友在使用信用卡套现的时候还得意洋洋，认为不会被银行抓到把柄，殊不知你早已被银行盯上，并根据你的刷卡行为判定为套现。下面，小编就来为大家介绍一下，银行是怎么抓信用卡套现的。
很多朋友在刷卡时，可能都遇到后，被银行客服核实，是否是本人刚刚真实刷卡消费，或者询问具体地点，等等信息，其实，你的这些消费动作，已经进入到银行的反欺诈系统，被列为疑似欺诈交易中，具体如下：
1、信用额度与本人条件不符：现在，网络上有不少人叫卖或是包办大额信用卡，动辄就是5万元以上的额度，甚至还有人出售30万元额度的黑金信用卡供持卡人套现。所以，银行判定套现的一个重要标志就是，信用卡信用额度较高，通常有几万元万，用业内人士的话说：“套起来也比较有激情”。
2、大额消费多：用来套现的信用卡几乎月月都有大额消费，而且普遍占总额度的90%以上。其中最重要的一个特点就是，经常出现较大的整数金额如20000、40000等。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数，所以这也是银行判定的条件之一。
3、高风险刷卡：为了避免自己的帐户被银行关注，在套现的时候经常选择不同的中介，以此变换刷卡的pos机。但是您是否知道，这种做法是徒劳的。套现中介手里的 pos机由于长期进行高危操作，多数都被银联和发卡行重点监控，换pos机的做法只是从一个高风险pos换到另外一个高风险pos。如果每月都在高风险 pos机上出现大额消费，同样也会被银行视为高危对象。
4、额度迅速用完：如果持卡人每月可以全额还款，但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度，或者是在还款后几分钟内就在同一pos机上刷光所有额度，这样也是一种容易被银行定义为套现的行为。
从持卡人角度来讲，除非经济实力非常强大，否则普通用户经常有数万的大额消费大的可能性是非常小的。其次，长期每月刷到信用额度分文不剩的信用卡帐户，也很容易被银行关注，加之该卡高风险pos消费记录，这样的帐户几乎都会被银行列为高风险帐户。正在套现的朋友们，为了您良好的信用记录和以后能够顺利借贷，希望您可以安全用卡，谨慎套现。
小额的套现行为，因为情节较轻，可能不会让你承担什么法律责任，但是也会影响你的信用记录的。如果金额巨大，那可是“非法经营罪“，要承担法律责任的噢！
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